Kalkulator ROI - Akcje, Nieruchomości, Biznes

Jak działa Kalkulator ROI?

Kalkulator oblicza procentowy zwrot z inwestycji na podstawie kosztu i przychodu. Podaje ROI proste, zysk netto w złotych i roczne ROI (annualizowane) z uwzględnieniem kosztów dodatkowych. Działa dla akcji, nieruchomości, reklam, biznesu, kryptowalut i dowolnej inwestycji.

Szybki start: Wpisz koszt inwestycji (np. 50 000 zł) i przychód (np. 65 000 zł). Kalkulator od razu pokaże ROI 30% i zysk netto 15 000 zł. Dodaj okres (np. 3 lata) - zobaczysz roczne ROI 9,14%.

ROI vs inne wskaźniki - kiedy co używać

Wskaźnik	Co mierzy	Kiedy używać
ROI	Procentowy zwrot z inwestycji	Szybka ocena opłacalności dowolnej inwestycji
NPV	Wartość netto zdyskontowanych przepływów	Projekty z wieloma wpłatami/wypłatami w różnych latach
IRR	Wewnętrzna stopa zwrotu	Porównanie projektów o różnym czasie trwania i przepływach
ROAS	Przychód na każdą złotówkę wydaną na reklamę	Kampanie reklamowe - Google Ads, Facebook Ads
Sharpe Ratio	Zwrot skorygowany o ryzyko	Portfele inwestycyjne - uwzględnia zmienność

Przykłady obliczeń

Scenariusz	Koszt	Przychód	ROI	Zysk netto
Akcje (1 rok, z prowizją 200 zł)	20 200 zł	24 600 zł	21,78%	4 400 zł
Mieszkanie na wynajem (5 lat)	395 000 zł	570 000 zł	44,30%	175 000 zł
Kampania Google Ads	5 000 zł	18 500 zł	270,00%	13 500 zł
Kryptowaluta (2 lata)	8 000 zł	32 000 zł	300,00%	24 000 zł
Kurs programowania (1 rok)	6 000 zł	24 000 zł	300,00%	18 000 zł
Startup (strata po 3 latach)	30 000 zł	4 500 zł	-85,00%	-25 500 zł

Koszt uwzględnia koszty dodatkowe (prowizje, remont, notariusz). Przychód = wartość końcowa + dochody bieżące (najem, dywidendy).

FAQ

Czym się różni ROI od ROE?

ROI mierzy zwrot z całej inwestycji. ROE (Return on Equity) mierzy zwrot tylko z kapitału własnego. Jeżeli kupiłeś mieszkanie za 400 000 zł, z czego 300 000 to kredyt - ROI liczy się od 400 000, ale ROE od Twoich 100 000. ROE będzie wyższe, bo dzielisz zysk przez mniejszą kwotę.

Jak obliczyć ROI z uwzględnieniem inflacji?

Odejmij inflację od ROI rocznego. Jeżeli roczne ROI wynosi 8%, a inflacja 4%, realne ROI to około 3,85% (dokładnie: (1,08/1,04 - 1) * 100). Kalkulator podaje ROI nominalne - realne policzysz ręcznie lub używając kalkulatora siły nabywczej.

Co to jest ROI annualizowane?

Roczne ROI przeliczone na jednolity okres. Jeżeli ROI za 3 lata wynosi 33,1%, to ROI annualizowane to 10% rocznie (nie 11,03% z prostego dzielenia). Kalkulator używa wzoru CAGR: ((wartość końcowa / koszt)^(1/lata) - 1) * 100%.

Jakie ROI jest dobre?

Zależy od typu inwestycji i ryzyka. Lokata: 4-6% rocznie. Giełda (średnia długoterminowa): 8-10%. Nieruchomości: 5-8% z najmu + wzrost wartości. Kampania reklamowa: minimum 100% (podwojenie wydatków). Startup: oczekiwane 300-1000% (bo ryzyko jest ogromne).

Czy ROI uwzględnia czas?

Proste ROI - nie. 30% w rok i 30% w 10 lat to nie to samo, ale proste ROI pokaże tyle samo. Dlatego kalkulator liczy też ROI annualizowane - ten wskaźnik uwzględnia czas i pozwala porównywać inwestycje o różnym horyzoncie.

Jak liczyć ROI gdy inwestycja jeszcze trwa?

Jako przychód wpisz aktualną wartość inwestycji (nie zysk - całą wartość). Dla akcji: aktualna wartość portfela. Dla nieruchomości: szacowana cena rynkowa + dotychczasowy dochód z najmu. Wynik to ROI niezrealizowane - może się jeszcze zmienić.

Powiązane narzędzia

Kalkulator NPV - wartość bieżąca netto projektu z wieloma przepływami pieniężnymi
Kalkulator IRR - wewnętrzna stopa zwrotu do porównania projektów
Kalkulator Zysku z Akcji - zysk ze sprzedaży akcji z prowizją i podatkiem Belki
Kalkulator Procentu Składanego - wzrost kapitału z reinwestycją odsetek
Kalkulator ETF Stopy Zwrotu - stopa zwrotu z ETF z kosztami i dywidendami
Kalkulator Marży i Narzutu - przelicznik marży procentowej dla biznesu
Kalkulator Portfela Inwestycyjnego - budowa portfela z alokacją aktywów